Introducción a las intervenciones basadas en efectivo para profesionales de seguimiento y evaluación

Comprender las intervenciones basadas en efectivo (CBI) y su papel en el seguimiento y evaluación es crucial para cualquiera que trabaje en ayuda humanitaria, desarrollo o campos relacionados. Es un reflejo del panorama cambiante de la prestación de asistencia y una respuesta a las necesidades y preferencias cambiantes de los beneficiarios. En este artículo, presentamos el tema de las intervenciones basadas en efectivo (CBI), analizamos los tipos más comunes de intervenciones basadas en efectivo, dónde radican las oportunidades y los desafíos, y analizamos brevemente las intervenciones basadas en efectivo en el seguimiento y la evaluación.

También puede ver los siguientes seminarios web para obtener más información sobre las CBI y ver algunos ejemplos prácticos de sistemas de información para CBI:

Comprensión de las intervenciones basadas en efectivo (CBI)

Una intervención basada en efectivo se refiere a cualquier acción en la que se distribuya dinero en efectivo o vales canjeables por bienes o servicios a refugiados y otras personas de interés (POC), ya sea como individuos o como representantes de una comunidad. Los términos CBI, “transferencias de base monetaria” y “programación de transferencias de efectivo” se pueden utilizar indistintamente. Pueden utilizarse de forma independiente o en combinación entre sí o con asistencia en especie (bienes o servicios).

La lógica detrás de la CBI surge del reconocimiento de que las transferencias de efectivo sirven como un mecanismo amplio para asignar recursos entre diversos sectores. Por ejemplo, en una situación en la que hay bienes esenciales disponibles en el mercado pero la población afectada carece de los medios financieros para adquirirlos, proporcionar efectivo permite a las personas cubrir sus necesidades alimentarias y no alimentarias esenciales a corto y largo plazo. Básicamente, las CBIs permiten mejorar la agencia humana, la promoción de los derechos humanos y los enfoques comunitarios para la ayuda en casos de desastre y garantizar la colaboración en las crisis humanitarias.

Tipos más comunes de intervenciones basadas en efectivo

  • Transferencia de efectivo condicionada: Viene con requisitos de gasto específicos. Por lo tanto, los beneficiarios deben cumplir ciertas condiciones, como participar en tareas de construcción de sus casas o proporcionar mano de obra para proyectos comunitarios. Otro componente clave de las transferencias monetarias condicionadas es la condición de calificación, en la que los destinatarios reciben el efectivo o los cupones después de haber cumplido las condiciones.
  • La transferencia de efectivo incondicional: Incondicional significa que no existen reglas sobre cómo se debe utilizar el dinero. Sin embargo, se espera que el dinero se utilice para cubrir necesidades básicas si se encuentran en la evaluación.
  • Vales de productos básicos o en efectivo: Los vales de productos básicos son un tipo de pagaré o ficha que se puede canjear por bienes o productos básicos específicos, en lugar de dinero en efectivo. Los vales en efectivo son similares a los certificados de regalo o cupones, pero normalmente se utilizan como forma de pago sin efectivo. Representan un cierto valor monetario y pueden intercambiarse por bienes y servicios.

¿En qué debemos pensar al seleccionar las modalidades de transferencia?

Existen varios mecanismos para efectivo y cupones, como efectivo inmediato, entrega a un agente, tarjetas inteligentes, dinero móvil o transferencia a través de una cuenta bancaria. Cualquiera sea el caso, hay ciertas cosas que debemos tener en cuenta sobre las modalidades de transferencia:

  • Mercados en funcionamiento: ¿Es el mercado capaz de suministrar los productos necesarios para satisfacer las necesidades de la población? Necesitamos pensar en términos de calidad, cantidad y escalabilidad.
  • Preferencia de la comunidad: ¿Las personas afectadas prefieren efectivo o vales a la asistencia en especie?
  • Preocupación por la seguridad: al dar dinero en efectivo a las personas, tenga en cuenta los riesgos de delincuencia, prevención, explotación, abuso y seguridad personal.
  • Infraestructura financiera: Piense en los métodos y actores para la distribución de efectivo a los beneficiarios. ¿Qué métodos de distribución son seguros, inclusivos, fáciles de usar, valorados por los beneficiarios y eficaces para apoyar las economías locales?
  • Educación financiera: ¿Comprenden la comunidad y los comerciantes el mecanismo disponible? ¿Están acostumbrados a pagar en efectivo los servicios básicos? En este caso, se recomienda capacitación sobre mecanismos de ejecución y temas financieros relevantes.
  • Posición del gobierno: ¿Están de acuerdo las autoridades con la distribución de efectivo a las poblaciones objetivo?
  • Capacidad operativa: Evalúe la preparación de su organización para CBI, incluidos los empleados, la estructura organizacional y los equipos y herramientas de oficina. ¿Los socios implementadores experimentados en el área tienen capacidad para cubrir las actividades del programa?

Oportunidades y desafíos de la CBI

En el contexto de la ayuda humanitaria, las CBIs ofrecen tanto oportunidades como desafíos. Un riesgo percibido en los campamentos es que brindar CBI puede crear un “factor de atracción” y posiblemente extender la duración de la existencia de un campamento o sobrepoblar más allá de su capacidad. Para mitigar esto, ampliar la programación de la CBI a las poblaciones desplazadas que viven fuera de los campamentos, y también a los miembros vulnerables de la comunidad de acogida.

El efectivo puede romper accidentalmente las comunidades y el sentido de unidad y disuadir a las personas de hacer cosas que hacen voluntariamente, lo que podría hacer que las personas sean más dependientes sin ayudarlas a largo plazo. Para mitigar esto, diseñar programas de CBI para incluir un elemento significativo de subvenciones comunitarias.

El efectivo puede anular las actividades voluntarias o crear dependencia sin sostenibilidad. Para mitigar esto, considere usar vales para comprar herramientas de trabajo para las comunidades que participan en proyectos compartidos, en lugar de distribuir dinero en efectivo a individuos.

Por último, tenemos el riesgo de desvío y fraude. A continuación se muestra un diagrama del análisis del riesgo de desvío de un estudio de caso en Somalia, donde se pueden ver las diferentes etapas de la implementación del efectivo y detectar desvíos o fraudes.

Análisis de riesgo de desvío
Análisis de riesgo de desvío

Modalidades de implementación para el seguimiento y la evaluación

El ciclo de gestión de operaciones en las intervenciones basadas en efectivo en el seguimiento y evaluación se refiere al proceso sistemático mediante el cual las organizaciones humanitarias planifican, implementan, monitorean y evalúan programas o intervenciones de asistencia en efectivo para brindar apoyo financiero a los beneficiarios en áreas afectadas por crisis. Este ciclo ayuda a garantizar que las intervenciones basadas en efectivo se realicen, supervisen y evalúen de manera efectiva y eficiente para satisfacer las necesidades de las poblaciones afectadas. El ciclo normalmente incluye las siguientes etapas clave:

  • Paso 1: Interactuar con las partes interesadas
  • Paso 2: Evaluar las necesidades y capacidades y determinar los objetivos del programa
  • Paso 3: Analiza las diferentes opciones de respuesta y elige la mejor combinación
  • Paso 4: Planificar, diseñar e implementar la respuesta que reciba de los beneficiarios
  • Paso 5: Monitorear, escuchar, evaluar y aprender
  • Paso 6: Iniciar acciones de preparación

Resultados de la CBI y seguimiento y evaluación

Los resultados de la CBI y el seguimiento y la evaluación van de la mano.

  • Necesidades básicas y medios de vida: El SyE puede garantizar la satisfacción de las necesidades básicas y el apoyo a los medios de vida mediante la evaluación del impacto de la transferencia de efectivo o el seguimiento de los cambios en los medios de vida y la capacidad de productividad o recopilando comentarios de los beneficiarios para comprender su impacto percibido.
  • Velocidad y eficiencia del efectivo: Con el sistema de SyE puede realizar un seguimiento de la eficiencia del efectivo identificando retrasos, monitoreando los cronogramas de desembolso de efectivo y analizando la rentabilidad y las métricas de eficiencia para optimizar la asignación de recursos.
  • Apoyo integral: El SyE puede garantizar que los programas de transferencia de efectivo estén vinculados con otras formas de asistencia para brindar un apoyo integral mediante la evaluación de la integración y coordinación de las transferencias de efectivo y otros servicios humanitarios o intervenciones relacionadas.
  • Mitigar el abuso y salvaguardar: El SyE desempeña un papel fundamental en la protección de los beneficiarios y la prevención de mecanismos de seguimiento para detectar irregularidades o posibles abusos en la distribución de efectivo.

Fuentes y lecturas adicionales